随着大数据、云计算、人工智能、区块链等前沿技术快速发展、普及和应用，洗钱、恐怖融资等可借力的渠道越来越丰富，犯罪手段不断翻新，其高智能性、隐蔽性、破坏性不断增强，金融科技创新领域正在成为全球洗钱犯罪的重灾区。2022年5月20日，东方财富证券投资者教育基地开展了以“全球视野，洞见‘洗钱’”为主题的投资者教育活动。

　　本次活动由东方财富证券股份有限公司梅州新中路证券营业部承办，并邀请人民银行梅州市中心支行相关领导进行线上指导，营业部机构户、产品户证券事务代表、律师事务所合作伙伴、梅州证券反洗钱联盟等合计100人线上参与了此次活动，共同把脉反洗钱，直播热度值高达1.2万人次。

　　一开场，讲师抛出一个看似与课题风马牛不相及的脑筋急转弯“把大象装进冰箱”：

　　待听众“脑洞大开”后，通过冰箱心理学，引出她的“520深情告白”：“今天这堂课，我准备给大家现场直播如何‘把大象装进冰箱’。我对反洗钱合规投教工作的情怀，就像一只温和憨厚的大象，浪客直播平台就是那个”智能冰箱“。你听到的不只是我的声音、思想，还有我对工作、生活、生命的态度，一个灵魂工作者的诗和远方。”

　　针对洗钱、反洗钱等易混淆概念，讲师采用了“鸡蛋→鸡→花式吃鸡→只能吃肯德基”的土味儿解析，诙谐幽默、通俗易懂，听众听得津津有味。

　　接下来，讲师介绍了俄乌冲突中美国经济制裁和反洗钱合规制度之间的相似性和差异，通过FATF宣传片，让听众充分认识到：洗钱并不是一种没有受害者的犯罪。

　　然后，讲师从顶级投行前董事总经理被判定犯有洗钱和贿赂罪开始，讲述了电影《华尔街之狼》变1MDB案洗钱工具的“故事始末”、相应监管处罚以及漏洞和反思。

　　讲师还向大家介绍了什么是跑分平台，分享了吕某利用非法第四方支付平台为境外诈骗窝点、赌博网站转移资金，最终“亲友团”团灭的“跑分”生涯，以及更为隐蔽的“白手套”资金洗白模式——利用跑分平台加数字货币形成的黑灰产洗钱模式链条。

　　面对错综复杂的国际形势，做好反洗钱工作意义重大。如何在新形势下迅速更新观念、革新模式、创新工具，持续运用新技术有效遏制洗钱和恐怖融资犯罪，维护金融安全，是当前必须聚焦关注和倾力解决的首要问题。讲师提出了三点建议：

　　最后，讲师号召大家一起响应《2022年广东辖区反洗钱宣传活动实施方案》文件精神，将互联网技术优势运用于反洗钱学习教育活动中，搭建云课堂，加强全面系统学习，加大反洗钱人才培养，提升金融机构在全球市场的竞争力。

　　本次活动在互动竞答题中结束，多名听众积极参与竞答，1名听众最终胜出。最后，讲师邀请大家根据自身体验填写本次投教活动的调查问卷，活动圆满成功，社会反响良好。

　　东方财富证券投资者教育基地

　　2022年5月20日