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2020禁毒宣传月:打击涉毒洗钱小知识

打击涉毒洗钱小知识

  一、什么是涉毒洗钱犯罪?

  涉毒洗钱犯罪,是指明知是毒品犯罪的违法所得及其产生的效益,而以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。洗钱活动在为毒品犯罪清洗毒资的同时,又为扩大毒品犯罪规模提供了资金支持,加大对涉毒洗钱活动的打击力度刻不容缓。

  毒贩通过物流、房地产、KTV等行业进行交易和洗钱,巧妙地伪装自己的身份。为了加快洗钱速度和额度,毒贩甚至通过收买警察、选择公益基金、艺术品拍卖、空壳公司、赌场等形式洗白资金。

  毒品犯罪是洗钱犯罪的上游犯罪之一,毒品问题更与洗钱、恐怖主义和贩卖人口等跨国有组织犯罪相互交织,作为人类公害,我们面临的禁毒形势十分严峻。

  二、毒品洗钱特点

  与毒品犯罪形式相适应,毒品洗钱犯罪形势也很严峻。用于毒品交易的费用,即毒资,其本身有四大特征:

  (一)以流动资金为存在形式,在现实中多数表现为现金或支票交易;

  (二)其非法性质,必须采取隐秘方式;

  (三)数额巨大,这是相对于其他交易的资金而言,是由毒品的暴利决定的;

  (四)具有国际性质,当代的毒品交易经常是跨国进行。

  近年来,随着毒品犯罪活动的演变,毒品洗钱活动也出现了一些新特点,例如洗钱金额越来越大,洗钱手法层出不穷;呈团伙化、家族化、集团化趋势;从西南边境地区向全国大部分地区蔓延;利用网络贩毒和转移赃物,实现“人、钱、毒”相分离等。这些新特点应引起金融机构反洗钱部门关注,相应的强化网上银行、ATM等非面对面业务的监控。

  三、涉毒反洗钱工作机制的建立

  2014年:中共中央、国务院印发了《关于加强禁毒工作的意见》,其中明确要求:“严厉打击毒品洗钱犯罪和为毒品犯罪提供资金的活动”。

  2015年:国家禁毒委第9个专门工作小组——涉毒反洗钱工作小组成立。工作小组由最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国人民银行4个成员单位组成。

  2016年:公安部、中国人民银行联合印发《关于建立涉毒反洗钱工作机制的通知》,以充分发挥公安机关和人民银行职能优势,进一步加强涉毒反洗钱合作,严厉打击毒品洗钱犯罪和为毒品犯罪提供资金的活动,切断毒品犯罪资金链条,最大限度遏制毒品犯罪活动蔓延。

  四、如何高效反洗钱?

  目前我国采取,警察稽查毒品,金融机构监测可疑资金,司法部门打击洗钱犯罪的方式,各司其职,共同打击涉毒洗钱。

  其中,人民银行作为打击洗钱犯罪的行政主管部门,负责制定监测要求并维护反洗钱数据库,其他金融机构依照要求监测客户的每一笔交易。

  五、公众如何保护自己,警惕洗钱陷阱?

  (一)不要出租或出借自己的身份证件;

  (二)不要出租或出借自己的账户;

  (三)不要用自己的账户替他人提现;

  (四)不要为规避监管标准而拆分交易,否则不但增加交易费用,降低交易效率,还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑;

  (五)选择安全可靠的金融机构。

严厉打击涉毒洗钱,维护社会长治久安

国家禁毒委员会办公室提醒您:

珍爱生命远离毒品。


(文章来源:中国人民银行)